Entonces, ¿estamos a punto de entrar en el umbral del 20 % de un mercado bajista o una recesión? En caso afirmativo, ¿dónde debería invertir durante la recesión?

La historia

Si sigue las noticias y los medios globales, debe haber notado que el Departamento Federal de los EE. UU. ha aumentado las tasas de interés, las nuevas empresas están despidiendo a sus empleados y el combinador Y dice: “se acerca el invierno”. Bueno, fue un verano alegre con casi más de 100 unicornios, capitalistas de riesgo que pasaron de “tomar mi dinero” a “mantenerse precavidos”. Vimos una gran carrera alcista. Ahora, debe estar preguntándose qué salió mal, por qué los “veranos” cambiaron a “inviernos”, y los mercados máximos históricos crearon nuevos mínimos. Todo comenzó cuando el Banco Central de EE. UU. aumentó la tasa de interés debido a la alta inflación. La inflación en los EE. UU. aumentó un 8,5% el 22 de marzo, la más alta en los últimos 40 años. Esta es una de las principales razones que empujaron a la Fed a subir el tipo de interés del 0,75% al ​​1%. Con la suba de la tasa de interés, el endeudamiento se encareció para las empresas. Durante una recesión, los precios de las acciones suelen caer en picado, lo que asusta a los inversores. Esto generalmente conduce a la retirada de capital de los mercados globales e indios.

¿Qué es una recesión?

Una recesión es una disminución de la actividad económica que dura meses o incluso años. Los expertos declaran una recesión cuando la economía de una nación experimenta un producto interno bruto (PIB), empleo, ingresos reales y producción industrial negativos. Por lo general, se llama recesión cuando los mercados corrigen un 20%

Señales de recesión

Un período sostenido de alto desempleo, disminución de las ventas minoristas y una economía en contracción, es decir, el producto interno bruto (PIB). El siguiente gráfico representa el ciclo económico de cada país. Las recesiones se consideran una parte inevitable del ciclo económico y también importante.

¿Qué causa la recesión y el mercado bajista?

En los ciclos económicos, se produce una recesión cuando el crecimiento económico continuo alcanza su punto máximo, se revierte y se convierte en una contracción económica continua. Por lo tanto, pueden haber surgido algunas preguntas en su cabeza como, “si los mercados están cayendo y los precios de los activos están aumentando, ¿qué debo hacer con mi cartera?” y “¿dónde debo asignar mis nuevos fondos?”. Recuerde, usted también tiene que vencer la inflación.

¿Debería invertir durante la recesión?

Aprendamos de La Gran Recesión, fue la peor recesión económica. Duró desde diciembre de 2007 hasta junio de 2009. Sí, 18 meses. Históricamente hablando, este rechazo es una parte de la economía. ¡El PIB durante este tiempo se redujo en un 10% y el desempleo alcanzó el 25%! Eventualmente, se sabe que los mercados se recuperan y obtienen mejores resultados durante un período de tiempo más prolongado. Mire la película “The Big Short” si quiere saber más sobre cómo se ve la “burbuja de activos” y qué salió mal en 2007 que causó la Gran Recesión. Durante un mercado bajista y ante el creciente riesgo de recesión, el mercado sigue cayendo significativamente y a nadie le gusta perder el dinero que tanto le costó ganar. Así es como puede ahorrar su dinero y encontrar nuevas oportunidades.

¿Dónde puedes estacionar tus fondos?

La mejor parte de invertir durante la recesión es que puedes comprar acciones de grandes empresas a valoraciones mucho menores. Puede comprar grandes empresas que tienen un foso y en las que tiene convicción. Y antes la valoración no estaba a tu favor. Si le resulta difícil detectar grandes empresas, ¡invertir en fondos indexados o pequeños casos le haría maravillas! A partir del gráfico, puede interpretar que los mercados funcionan bien a largo plazo. Por eso es un momento adecuado para invertir en bolsa si tu horizonte temporal es más largo (5-7 años). Si usted es un inversionista conservador que quiere preservar su riqueza, el oro y los bonos pueden ser su opción preferida. ¿Por qué? Una recesión en la economía puede llevar a los inversores a preferir activos seguros como el oro para reducir su exposición a activos volátiles como acciones y bonos. Se sabe que el oro es un activo de refugio seguro, por lo que cuando aumenta la demanda, su precio sube naturalmente. Además, el oro se considera una cobertura contra la inflación.

Prima

Si es alguien dispuesto a correr riesgos y apuntar a la creación de riqueza a largo plazo. Durante la época de mercados bajistas/riesgo creciente de recesión, el sector más afectado es el de TI. Como sabemos, la entrada de Reliance Jio dio un gran salto en los mercados indios y un aumento general en el comercio electrónico, por ejemplo, ONDC. Con este auge y brillo en el mundo de Internet, TI obtiene un gran beneficio. Otros sectores que son buenos para comprar en un mercado bajista o con riesgo de recesión son los bienes de consumo, los productos farmacéuticos, las acciones de servicios públicos y los metales preciosos.

Conclusión

Una estrategia de inversión inteligente para tener un buen desempeño en mercados bajistas y recesiones es comprar grandes empresas y conservarlas durante años. Esto lo ayudará a comprar un negocio con un balance sólido a un precio más económico y crear riqueza para usted en un período de tiempo más largo. Estos son mis pensamientos y no consejos de inversión. Consulte a su asesor financiero antes de invertir en cualquiera de estos. También puedes leer:

El multimillonario silencioso: de los “mercados a los supermercados” Transformación del mercado del oro: mirar más allá de los recortes de impuestos de importación ¿Es Tata el Maruti Suzuki de los vehículos eléctricos: el futuro de los vehículos eléctricos en la India? ¿Qué empresa compró la primera supercomputadora en la India?

Preguntas frecuentes

P. ¿Qué inversiones funcionan bien en una recesión?

Durante las recesiones o correcciones del mercado, el sector más afectado es el de TI. Invertir en el sector de TI, los servicios públicos y los conglomerados de bienes de consumo básicos podría ser una opción segura para invertir. Si le resulta difícil encontrar tales acciones, los fondos indexados harían maravillas.

P. ¿Es bueno invertir durante una recesión?

Sí, la mejor parte de invertir durante la recesión es que puedes comprar acciones de grandes empresas a valoraciones mucho menores. Puedes comprar grandes empresas que tienen un foso y en las que tienes convicción.

P. ¿En qué no debería invertir durante una recesión?

Las empresas con apalancamiento cíclico como estas empresas representan el mayor riesgo durante el tiempo de recesión.

P. ¿Aumentan las inversiones durante la recesión?

Las inversiones como oro, bienes de consumo y productos farmacéuticos tienden a funcionar mejor que otras inversiones. Nos vemos en la próxima 🙂 Descargo de responsabilidad: este blog no debe interpretarse como un consejo de inversión. Negociar e invertir en el mercado de valores conlleva riesgos. Realice su propia diligencia debida o consulte a un profesional financiero capacitado antes de invertir.